Бесплатная без условий кредитка с кэшбэком 1% на всё и кэшбэком 3-5-10% в автокатегориях.
При оформлении карты с авторизацией через Госуслуги можно получить кэшбэк 1000 баллов (подробности / условия).
| Карта / Банк | URBAN CARD / Кредит Европа Банк (КЕБ) |
| Вид | Кредитная. Mastercard World, Мир. Именная / неименная |
| Выпуск и перевыпуск | 0 р . Выпуск и обслуживание дополнительной / предлагаемой карты — бесплатно. Можно заказать онлайн и получить с представителем. Перевыпуск по сроку бесплатно, иначе 300 р |
| Обслуживание | 0 р |
| Кэшбэк (только при оплате заёмными средствами) | 1% на всё; 3% — аренда авто / мото транспорта (МСС 3351 — 3500); 5% — АЗС (МСС 5172, 5541, 5542, 5983) и автоуслуги: парковки, платные дороги, каршеринг, такси, шиномонтаж, автомойки (МСС 4121, 4784, 7512, 7523, 7534, 7542, 7549, 9399); 10% — общественный транспорт: метро, пригородные поезда, аэроэкспресс, велопрокат (МСС 4111, 4131). За МСС 9399 баллы начисляются, если деятельность ТСП связана с предоставлением автоуслуг (парковки, платные дороги, каршеринг, такси, шиномонтаж, автомойки), в том числе, но не ограничиваясь, оплатой в пользу ООО «Автодор-Платные дороги», оплатой парковки в пользу Московского Паркинга. |
| Лимит | 5000 баллов за месяц, в том числе 1000 баллов за АЗС |
| Округление | Невыгодного округления нет |
| Когда начисляются | Сразу после покупки. Срок жизни — 1 год |
| Вид начисления / как потратить | Баллы. 1б = 0,85р , при прямой конвертации в рубли. 1б = 1р , при списании в счёт покупки. Выгоднее оплатить полную или частичную стоимость следующей покупки. Чтобы использовать, нужно зайти в раздел «Мои продукты» → «Карты», выбрать карту URBAN CARD, войти в меню «Дополнительные опции» (сделать +), нажать «Использовать баллы», «Продолжить». Баллы будут потрачены в первую очередь в пользу следующей покупки в момент оплаты. Переключение в режим накопления произойдёт автоматически, для повторной покупки за счет баллов, необходимо заново включить режим списания. За возмещаемую часть покупки кэшбэк не начисляется. |
| Расчетный период | Для начисления кэшбэка — календарный месяц |
| Кредитный лимит (КЛ) | От 9900 до 600000 р. |
| Льготный период (отчётный / платёжный периоды) | До 55 дней (зависит от даты совершения покупки). Действует только на покупки . Выписка приходит 12, 17 или 22 числа. После выписки есть 25 дней , чтобы вернуть долг без процентов. Операции вне грейса гасятся в последнюю очередь . Отчётный период — месяц между двумя выписками; Длится до даты платежа (25 дней) |
| % по кредиту и др. | 0% — на покупки в льготный период; 29% — на покупки вне грейса; 39% — на снятие / переводы КЛ и квази-кэш (ставки в казино, покупка лотерейных билетов, пополнение кошельков и т.п.). Неустойка за просрочку — 20% (плюс испорченная КИ) |
| Страховка | Подключают / навязывают. Об отсутствии лучше уточнить по ГЛ. Если сразу отказаться не получается, это можно сделать в течении 14 дней. В документах, привезенных представителем, нужно ставить галочки о ненужности. Могут ещё оформить доставку выписки почтой РФ. |
| СМС | 59 р / мес (по каждой карте — осн / доп). Можно без ущерба отключить / не подключать |
| С2С (КЛ и свои ) | Стягивание на нее — без комиссии. С ней — 4,9%, мин 399 р ; Выталкивание — 1,9%, мин 190 р |
| Пополнение | Через свои банкоматы, стягиванием, через СБП, межбанком |
| Снятие наличных | КЛ: в своих 4,9%, мин 399 р ; в чужих (РФ) — 5,5%, мин 499 р ; за рубежом — 0 р. Свои в своих бесплатно |
| За границей | Кэшбэк начисляется. Необходимо оповещать банк о заграничных поездках минимум за 1 день. |
| МСС | Показывает |
Лайфхак
До настоящего момента можно было списать баллы за некоторые небонсируемые операции (ЖКУ, связь), но НЕ из ЛК банка.
При оплате транспондера Автодор для оплаты проезда платных дорог в ЛК банка Тинькофф с привязанной карты Urban — МСС 4111, с кэшбэком 10% (из комментариев).
МСС исключения не прописаны.
Банк не начисляет кэшбэк при оплате товаров/услуг через банкоматы и терминалы самообслуживания; при оплате телекоммуникационных услуг и телефонной связи; при расчётах без непосредственного использования карты за товары (работы, услуги), включая коммунальные услуги, оплату налоговых платежей, штрафов и прочее; по операциям, классифицируемым как «квази-кэш» (пополнение электронных кошельков, переводы на счета финансовых организаций, покупка дорожных чеков, лотерейных билетов, облигаций и прочих ценных бумаг, совершённые в казино и иных игорных заведениях, при оплате ставок и пари, в том числе через Интернет; при совершении операций в ТСП, осуществляющих следующие виды деятельности: предоставление услуг связи, включая, местные и международные телефонные звонки через телефон со считыванием магнитной полосы; предоставление телекоммуникационных услуг включая, но не ограничиваясь, предоставлением и/или продажей предоплаченных телефонных услуг и периодических телефонных услуг; предоставление и/или продажа услуг связи, включая местные и международные телефонные звонки, и отправку/получение сообщений по факсу; продажа телекоммуникационного оборудования, включая продажу телефонов; при оплате товаров (работ, услуг) по программе «Покупка в рассрочку».
Баллы не могут быть списаны при совершении операций в Мобильном банке или Интернет-банке; за квази-кэш (МСС 4829, 6012, 6051, 6540).
Табличка
В Телеграм
Тариф
ПЛ
Как правильно читать выписку по картам
Список используемых сокращений и терминов
СARD2СARD (C2C) – переводы с карты на карту по номеру карты
Выталкивание – отправка денег с карты из ЛК на карту другого банка (с карты на карту). За исключением СПБ.
Стягивание — пополнение карты в её ЛК с карты другого банка (с карты на карту)
HOLD (холд) – это временное резервирование суммы операции по карте до момента подтверждения операции или отсутствия подтверждения в установленный банком срок. Иными словами, в момент оплаты покупки происходит АВТОРИЗАЦИЯ — деньги со счета карты не списываются, а холдируются – временно «замораживаются». Реальное списание денег со счета и их перевод на счет магазина – ТРАНЗАКЦИЯ обычно занимает 3 — 5 дней, иногда и дольше.
MCC-код – код вида торговой точки
POS-оборот — сумма покупок по карте за указанный срок (месяц, отчётный период)
ГЛ – горячая линия
ДБО — дистанционное банковское обслуживание (МБ, ИБ)
(д) — дебетовая
ИБ – интернет банк (через браузер на любом устройстве)
КЛ — кредитный лимит
КИ — кредитная история
(к) — кредитная
ЛК – личный кабинет
МБ – мобильный банк (на смартфоне, через приложение банка)
Межбанк — исходящие переводы по номеру счёта (реквизитам счёта карты)
НС – накопительный счёт
ПБУ – пакет банковских услуг
ПЛИ — лояльность программа
ПСА — система платежной
СБП — Быстрые платежи системы
тр — рубли тысячи
ТСП — торгово-сервисные предприятия