ALL Airlines кредитная от Банка Тинькофф

Карта для путешественников с хорошим кэшбэком милями за покупки. Для держателей карты бесплатная страховка в подарок, с большим покрытием рисков, включая COVID-19, подойдёт для оформления визы.

За оформление карты по ссылкам ниже можно получить бонусы на выбор:
4000 миль за покупки от 1000 р
1 год бесплатного обслуживания
3000 миль после первой покупки

Табличка

Карта / Банк ALL Airlines / Тинькофф
Вид Кредитная. Visa / MasterCard / МИР
Выпуск 0 р. Доставка по всей России. Выпуск и обслуживание дополнительной карты — бесплатно
Обслуживание 1890 р/год. Взимается в дату выписки после совершения первой операции по карте, далее – ежегодно. Можно заказать по специальной ссылке и получить 1 год бесплатного обслуживания или мили на счёт В комментариях TG писали (и есть много информации в Интернете), что при получении карты, можно попросить подключить тариф с оплатой 249 р/мес (бесплатный, при тратах от 50 тр в РП), но в тарифах я такой информации не встретил.
Бесплатная страховка путешественника Получают все держатели карты. Подойдет для оформления визы. Покрытие — до 50000 $ и до 1000 $ для багажа. Можно бесплатно продлевать каждый год. Обычно такой полис стоит от 6000 р
Кэшбэк милями
(за оплату и своими и заёмными средствами)
1% за покупки в разделе «Платежи и переводы» из ЛК банка
2% за все покупки (кроме исключений) и покупки билетов/сертификатов на сайтах «Аэрофлот», S7, «Победа», Utair, «Уральские авиалинии»
5% за покупку туров и билетов на поезд на «Тинькофф Путешествия»
7% за покупки авиабилетов на «Тинькофф Путешествия»
10% за бронирование отелей и автомобилей на «Тинькофф Путешествия»
До 30% за покупки у партнёров по спецпредложениям банка
Лимит 6000 миль в РП за обычные покупки. Плюс 6000 миль за покупки у партнёров (в случае превышения будут выплачиваться по 6000 в РП, пока не будут выплачены полностью (если в акции не указано иное). Плюс за покупки на «Тинькофф Путешествия» без лимита.
Округление Сумма операции делится на 100 и умножается на коэффициент категории. Результат округляется до целого числа в меньшую сторону.
Когда начисляются После формирования выписки за РП. Выписка приходит в последний день текущего РП
Вид начисления Мили. Не привязаны к какой-то конкретной авиакомпании — можно компенсировать 1:1 стоимость билета на любой рейс любой авиакомпании в мире, купленный у любого продавца (и в т.ч. стоимость сопутствующих услуг — багаж, сборы, страховка и т.п.). Или обменять на бонусные рубли в Тинькофф Мобайле по курсу 1:1. Особенности компенсации см. ниже. Срок жизни – 5 лет. Сгорают при неоплате мин. платежа. При отмене покупки – списываются (баланс может уйти в минус)
Расчетный период РП у каждого свой – указан в ИБ и МБ (не календарный месяц). Отсчёт с момента выпуска карты
HOLD Важен! Пока операция не прошла в платежной системе (ПС) – она не засчитывается
Кредитный лимит До 700 тр. Может быть увеличен банком от начального (по анализу использования карты)
Льготный период До 55 дней. Действует только на покупки. В конце расчетного периода банк присылает выписку с указанием задолженности. После выписки у вас будет еще 25 дней, чтобы вернуть долг на карту без процентов. Не забывайте, что операции вне грейса всегда гасятся в последнюю очередь!
Минимальный платеж Не более 8% от задолженности, минимум 600 р
% по кредиту и др. 0% — на покупки в льготный период; от 15% до 29,9% — на покупки вне грейса, при оплате минимального платежа; от 25,9% до 39,9% — снятие наличных и приравненные к снятию операции.
Неустойка при неоплате минимального платежа — 20% годовых на сумму просроченной задолженности. Плата за превышение лимита задолженности — 390 р за каждую операцию
Перевод баланса -гашение кредита в другом банке с льготным периодом (без комиссии и начисления процентов) на эту операцию 120 дней! Для осуществления необходимо обратиться в банк любым удобным способом: в чате, по электронной почте, по телефону. Операцию сможет исполнить только сотрудник банка. Не делайте этого самостоятельно! За год можно погасить только 1 долг по собственному кредиту в другом банке в размере: до 300 тр — по реквизитам счета в другом банке; до 150 тр — по реквизитам карты другого банка. В течении 120 дней необходимо будет вносить минимальные платежи (аналогично картам от Альфа-Банка и Райффайзенбанка). Если не погасить долг к концу срока, на его остаток начнут начисляться проценты, как за снятие наличных. Если Вы собираетесь воспользоваться переводом баланса и не платить проценты, то необходимо погасить все задолженности по карте и исключить возможность их появления (в т.ч. за смс, обслуживание карты, страховку). Потому что их нельзя будет погасить, не погасив сначала полностью весь долг по услуге перевода баланса, т. к. все поступающие средства в первую очередь будут идти именно на его гашение. А если не загасить задолженности возникшие по операциям списания, то на их сумму начнут начисляться проценты.
Страховка 0,89% от задолженности в месяц. Отказаться просто: в документах, привезенных представителем, нужно поставить соответствующую галочку. Либо через настройки в ЛК или чат
Требования к заёмщику Гражданство РФ; возраст 18–70 лет; наличие документа, удостоверяющего личность; постоянной или временной регистрации на территории РФ
СМС 59 р/мес. Можно без ущерба отключить
СARD2СARD (С2С) Стягивание на неё — без комиссии
Пополнение Через свои банкоматы, стягиванием, через СБП, межбанком, через салоны и банкоматы партнёров
Снятие наличных И любые операции, приравненные к снятию (межбанк и т.п.)
До 100 тр/мес – 390 р + % по кредиту; от 100 тр/мес — 2% + 290 р + % по кредиту
За границей Мили начисляются
МСС Показывает в МБ и ИБ. Является флагомером – показывает МСС даже за несостоявшиеся операции (только не забудьте сначала установить нулевой расходный лимит!)

Особенности карты, начисления и компенсации миль

Мили по карте ALL Airlines — это бонусы от банка, они никак не связаны с милями по программам лояльности от конкретных авиакомпаний. При покупке билетов, банк начислит мили по своей ПЛ, а авиакомпания по своей.

Мили за покупки на сайте Тинькофф Путешествий приходят в два этапа:
— сначала до 2% в милях за оплату картой ALL Airlines придут до конца текущего расчетного периода.
— потом дополнительные мили за покупки на сайте Тинькофф Путешествий — 8% за бронирование жилья или аренду автомобиля, 5% за покупку авиабилетов, 3% за ж/д билеты и оплату готовых туров.
Вторая часть миль за оплату туров, ж/д и авиабилетов поступит на счет в течение 14 дней после покупки.
За бронирование отелей и аренду авто вторая часть придет в течение 62 дней после подтверждения факта оплаты услуги. Но это максимальный срок. Обычно, после выезда из отеля и возврата авто, мили приходят быстрее.

При компенсации билетов есть ограничения по стоимости: его цена должна быть не ниже 4000 р. Минимальное количество миль для компенсации билетов — 6000. Если цена билета выше 6000 р, то для расчета количества миль, необходимого для компенсации, используется шаг в 3000 миль. Например, при стоимости билета:
4100 р для компенсации нужно 6000 миль;
5999 р для компенсации нужно 6000 миль;
6750 р для компенсации нужно 9000 миль;
10250 р для компенсации нужно 12000 миль;
14890 р для компенсации нужно 15000 миль
и так далее с шагом в 3000 миль.

При конвертации миль в Тинькофф Мобайле (курс 1:1) сумма зачисления должна быть кратна 300, но не больше 3000 за расчетный период. Таким образом, можно потратить на связь 300 / 600 / 900 миль и так далее до 3000.

Если у вас есть другая кредитка банка, её можно через чат поменять на кредитку ALL Airlines. При смене программы лояльности накопленные бонусы конвертируются: если переходите с программы лояльности «Браво» — по курсу 1 к 1, если с Tinkoff Drive или ALL Games — 2 к 1.
Если переходите с другой программы лояльности, скорее всего, накопленные баллы сгорят, лучше потратить их до перехода. Чтобы уточнить все условия перехода, напишите в чат в МБ или ИБ.

Лайфхаки

Можно компенсировать не только билеты, но и сертификаты авиакомпаний, например, Аэрофлота. Можно выбрать необходимый номинал сертификата (от 5000 р). Срок его действия – 1 год.

Можно выпустить допки разных платёжных систем и пользоваться их ПЛ дополнительно к ПЛ карты. У ПС МИР в последнее время множество акций с хорошим кэшбэком (за туры, отели, покупки на Алиэкспресс, в Спортмастере и др.)

Сравнивайте цены сервиса «Тинькофф Путешествия» и сайтов перевозчиков с учётом начисляемого кэшбэка.

Деньги с карты можно вывести осуществив Перевод баланса на счёт такой кредитной карты, которая позволяет снимать/переводить собственные средства. Например, Универсальная от АТБ, Вездедоход от Почта Банка, Халва. Дальше денежные средства можно использовать по своему усмотрению. Например, положить их под проценты на накопительные счета, карты с ПНО или короткие вклады. Можно использовать в связке с картами 100 дней без % и/или 110 дней без %.

МСС исключения:

4812, 4813, 4814, 4816, 4829, 4900, 6012, 6050, 6051, 6211, 6529, 6530, 6531, 6532, 6533, 6534, 6536, 6537, 6538, 6540, 7299, 7311, 7372, 7399, 7995, 8999, 9211, 9222, 9223, 9311

Кэшбэк также не начисляется за:

— покупку авиабилетов и оплату сопутствующих услуг (багаж, страховка и т. п.) не на «Тинькофф Путешествия» и не на сайтах авиакомпаний «Аэрофлот», «Победа», «Уральские авиалинии», Utair и S7 Airlines;
— оплату мобильной связи, интернета, телевидения и услуг ЖКХ не в приложении Тинькофф или в личном кабинете на tinkoff.ru.

Ссылки

Табличка
Тариф
Программа лояльности
ПЛ Тинькофф Таргет (предложения партнёров)
Подробные условия страхования
Конкретные виды активного отдыха

Список используемых сокращений и терминов

СARD2СARD (C2C) – переводы с карты на карту по номеру карты
Выталкивание – отправка денег с карты из ЛК на карту другого банка (с карты на карту). За исключением СПБ.
Стягивание — пополнение карты в её ЛК с карты другого банка (с карты на карту)
HOLD (холд) – это временное резервирование суммы операции по карте до момента подтверждения операции или отсутствия подтверждения в установленный банком срок. Иными словами, в момент оплаты покупки происходит АВТОРИЗАЦИЯ — деньги со счета карты не списываются, а холдируются – временно «замораживаются». Реальное списание денег со счета и их перевод на счет магазина – ТРАНЗАКЦИЯ обычно занимает 3 — 5 дней, иногда и дольше.
MCC-код – код вида торговой точки
POS-оборот — сумма покупок по карте за указанный срок (месяц, отчётный период)
ГЛ – горячая линия
ДБО — дистанционное банковское обслуживание (МБ, ИБ)
ИБ – интернет банк (через браузер на любом устройстве)
ЛК – личный кабинет
МБ – мобильный банк (на смартфоне, через приложение банка)
Межбанк — исходящие переводы по номеру счёта (реквизитам счёта карты)
НС – накопительный счёт

ПБУ – пакет банковских услуг
ПЛ — программа лояльности
ПС – платежная система
СБП – система быстрых платежей
тр – тысяч рублей
ТСП — торгово-сервисные предприятия

Оцените статью
Поделиться с друзьями
Добавить комментарий