Кредитка с кэшбэком милями 2% на всё; до 10% в сервисах Тинькофф; до 30% у партнёров. С картой идёт бесплатная страховка для путешествий (подойдёт и для оформления визы) — до 50’000$ и багажа — до 1000$. Цена такой обычно от 6000₽/год.
Как и любая кредитка банка, карта интересна возможностью регулярного бесплатного вывода кредитных средств и размещения их под проценты для получения пассивного дохода:
— 1 раз в год, в рамках опции «Перевод баланса», можно без комиссии и в грейс до 120/180 дней переводить до 300к на любую (в т.ч. дебетовую) карту другого банка. Подробности. ❗️Изменения.
— Каждый расчётный период можно без комиссии и в грейс до 55 дней переводить до 50к через сервисы Тинькофф: внутри банка, с карты на карту, по номеру телефона (кроме иностранных банков), включая СБП (100 / 200к с подпиской Pro / Premium). Подробности.
Все сроки и суммы погашения указываются в приложении (пример), вывод средств доступен по каждой из имеющихся кредиток. Вторую могут одобрить вполне, третью — очень редко.
Заказать карту и другие продукты банка с различными бонусами можно по ссылкам с этой страницы.
Табличка
| Карта / Банк | ALL Airlines / Т-Банк |
| Вид | Кредитная. Visa / MasterCard / МИР |
| Выпуск | 0 р. Можно заказать онлайн с бесплатной доставкой по всей России. Выпуск и обслуживание дополнительной карты — бесплатно. |
| Обслуживание | 1890 р/год. Взимается в дату выписки после совершения первой операции по карте, далее – ежегодно. В комментариях ТГ писали (и есть много информации в Интернете), что при получении карты, можно попросить подключить тариф с оплатой 249 р/мес (бесплатный, при тратах от 50 тр в РП). Бывают акции, в рамках которых можно получить бесплатное обслуживание. |
| Бесплатная страховка путешественника | Получают все держатели карты. Подойдет для оформления визы. Покрытие — до 50000 $ и до 1000 $ для багажа. Можно бесплатно продлевать каждый год. Обычно такой полис стоит от 6000 р |
| Кэшбэк милями (за оплату и своими и заёмными средствами) |
1% за покупки в разделе «Платежи» из ЛК банка, в т. ч. за ЖКУ 2% за все покупки (кроме исключений) и покупки билетов/сертификатов на сайтах Аэрофлот, S7, Победа, Utair, Уральские авиалинии 5% за покупку туров и билетов на поезд на «Тинькофф Путешествиях» 7% за покупки авиабилетов на «Тинькофф Путешествиях» 10% за бронирование отелей и автомобилей на «Тинькофф Путешествиях» До 30% за покупки у партнёров по спецпредложениям банка |
| Лимит | 6000 миль в РП за обычные покупки. Плюс 6000 миль за покупки у партнёров (в случае превышения будут выплачиваться по 6000 в РП, пока не будут выплачены полностью (если в акции не указано иное). Плюс за покупки на «Тинькофф Путешествия» без лимита. |
| Округление | Сумма операции делится на 100 и умножается на коэффициент категории. Результат округляется до целого числа в меньшую сторону. |
| Когда начисляются | После формирования выписки за РП. Выписка приходит в последний день текущего РП |
| Вид начисления | Мили. Срок жизни – 5 лет. Сгорают при неоплате мин. платежа. При отмене покупки – списываются (баланс может уйти в минус). Не привязаны к какой-то конкретной авиакомпании, ими можно компенсировать стоимость: • билетов и сопутствующих услуг (багаж, сборы, страховка и т.п) на любой рейс любой авиакомпании, в течение 90 дней после покупки, 1М=1₽ (есть нюансы по лимитам и шагу компенсации — ниже); • покупок в ИБ/МБ в разделах «Город»/«Сервисы», «Развлечения» по курсу 1б=0,8₽, в сервисах перечисленных в приложении 1 ПЛ, в пределах указанных там лимитов. • Можно использовать для оплаты мобильной связи в Тинькофф Мобайле, 1М=1₽. |
| Расчетный период | РП у каждого свой – указан в ИБ и МБ (не календарный месяц). Отсчёт с момента выпуска карты |
| HOLD | Важен! Пока операция не прошла в платежной системе (ПС) – она не засчитывается |
| Кредитный лимит | До 1млн₽. Может быть увеличен банком от начального (по анализу использования карты) |
| Льготный период (честный грейс) | До 55 дней. Действует на покупки; переводы через сервисы Тинькофф в пределах 50’000₽/РП. В конце РП банк присыла ет выписку с указанием задолженности. После выписки будет 25 дней, чтобы вернуть долг на карту без процентов. Операции вне грейса гасятся в последнюю очередь! |
| Минимальный платеж | Не более 8% от задолженности, минимум 600 р |
| Перевод баланса — перевод денег в другой банк с льготным периодом (без комиссии и начисления процентов) на эту операцию 120/180 дней | Для осуществления можно обратиться в банк — в чат / по телефону или выполнить операцию самостоятельно по специальному баннеру в приложении. За год можно сделать 1 перевод в размере: до 300 тр — по реквизитам счета в другом банке; до 150 тр — по реквизитам карты другого банка. В течении 120/180 дней необходимо будет вносить минимальные платежи. Если не погасить долг к концу срока, на его остаток начнут начисляться проценты, как за снятие наличных. Чтобы не платить проценты за какие либо доп. услуги (смс, обслуживание, страховка) необходимо их отключить. С 2023 года Перевод баланса совместим со стандартным грейсом 55 дней, подробности. |
| Страховка | 0,89% от задолженности в месяц. Отказаться просто: в документах, привезенных представителем, нужно поставить соответствующую галочку. Либо через настройки в ЛК или чат |
| Требования к заёмщику | Гражданство РФ; возраст 18–70 лет; наличие документа, удостоверяющего личность; постоянной или временной регистрации на территории РФ |
| СМС | 59-99 р/мес. Можно без ущерба отключить |
| СARD2СARD (С2С) | Стягивание на неё — без комиссии |
| Пополнение | Через свои банкоматы, стягиванием, через СБП, межбанком, через салоны и банкоматы партнёров |
| Переводы | Через сервисы Тинькофф: до 50’000₽/РП – без комиссии, иначе — 1%, min 390₽ + % по кредиту |
| Снятие наличных | И любые операции, приравненные к снятию: до 100 тр/мес – 390₽ + % по кредиту; от 100 тр/мес — 2%+390₽ + % по кредиту |
| За границей | Мили начисляются |
| МСС | Показывает в МБ и ИБ. Является флагомером – показывает МСС даже за несостоявшиеся операции (не забудьте сначала установить нулевой расходный лимит) |
Особенности карты, начисления и компенсации миль
Мили по карте ALL Airlines — это бонусы от банка, они никак не связаны с милями по программам лояльности от конкретных авиакомпаний. При покупке билетов, банк начислит мили по своей ПЛ, а авиакомпания по своей.
Мили за покупки на сайте Тинькофф Путешествий приходят в два этапа:
— сначала до 2% в милях за оплату картой ALL Airlines придут до конца текущего расчетного периода.
— потом дополнительные мили за покупки на сайте Тинькофф Путешествий — 8% за бронирование жилья или аренду автомобиля, 5% за покупку авиабилетов, 3% за ж/д билеты и оплату готовых туров.
Вторая часть миль за оплату туров, ж/д и авиабилетов поступит на счет в течение 14 дней после покупки.
За бронирование отелей и аренду авто вторая часть придет в течение 62 дней после подтверждения факта оплаты услуги. Но это максимальный срок. Обычно, после выезда из отеля и возврата авто, мили приходят быстрее.
При компенсации билетов есть ограничения по стоимости: его цена должна быть не ниже 4000 р. Минимальное количество миль для компенсации билетов — 6000. Если цена билета выше 6000 р, то для расчета количества миль, необходимого для компенсации, используется шаг в 3000 миль. Например, при стоимости билета:
4100 р для компенсации нужно 6000 миль;
5999 р для компенсации нужно 6000 миль;
6750 р для компенсации нужно 9000 миль;
10250 р для компенсации нужно 12000 миль;
14890 р для компенсации нужно 15000 миль
и так далее с шагом в 3000 миль.
При компенсации покупок авиабилетов, совершенных на сайте Тинькофф Путешествия или в разделе «Путешествия» Мобильного Банка стоимостью свыше 6000₽, компенсация осуществляется по курсу 1М=1₽, без шага 3000. Сумма покупки округляется до целого числа в большую сторону.
При конвертации миль в Тинькофф Мобайле (курс 1:1) сумма зачисления должна быть кратна 300, но не больше 3000 за расчетный период. Таким образом, можно потратить на связь 300 / 600 / 900 миль и так далее до 3000.
Если у вас есть другая кредитка банка, её можно через чат поменять на кредитку ALL Airlines. При смене программы лояльности накопленные бонусы конвертируются: если переходите с программы лояльности «Браво» — по курсу 1 к 1, если с Tinkoff Drive или ALL Games — 2 к 1.
Если переходите с другой программы лояльности, скорее всего, накопленные баллы сгорят, лучше потратить их до перехода. Чтобы уточнить все условия перехода, напишите в чат в МБ или ИБ.
Лайфхак
Можно компенсировать не только билеты, но и сертификаты авиакомпаний, например, Аэрофлота. Можно выбрать необходимый номинал сертификата (от 5000 р). Срок его действия – 1 год.
Сравнивайте цены сервиса «Тинькофф Путешествия» и сайтов перевозчиков с учётом начисляемого кэшбэка.
МСС исключения:
0015, 4722, 4812, 4813, 4814, 4816, 4829, 4900, 5416, 5417, 6012, 6050, 6051, 6211, 6300, 6381, 6399, 6513, 6529, 6530, 6531, 6532, 6533, 6534, 6535, 6536, 6537, 6538, 6540, 6611, 6760, 7299, 7311, 7322, 7372, 7399, 7995, 8999, 9211, 9222, 9223, 9311, 9400, 9411.
Код 4722 может быть у различных туроператоров, турагентств, точек продажи билетов, организаторов экскурсий. В случае предоставления клиентом подтверждения об осуществлении бронирования тура или отеля, банк вправе начислить кэшбэк.
Кэшбэк также не начисляется за:
— покупку авиабилетов и оплату сопутствующих услуг (багаж, страховка и т. п.), за исключением оплаты на «Тинькофф Путешествиях» и на сайтах авиакомпаний Аэрофлот, Победа, Уральские авиалинии, Utair, S7 Airlines;
— оплату товаров с использованием QR-кодов в рамках СБП и c использованием QR-кодов ПАО Сбербанк;
— оплату в разделах «Главная», «Платежи» в ИБ/МБ;
— оплату в категориях «Кино», «Театры», «Концерты», «Спорт» раздела «Сервисы» в МБ и раздела «Развлечения» в ИБ.
Ссылки
Табличка
В Телеграм
Заказать
Тариф
Программа лояльности
ПЛ Тинькофф Таргет (предложения партнёров)
Подробные условия страхования
Конкретные виды активного отдыха
Список используемых сокращений и терминов
СARD2СARD (C2C) – переводы с карты на карту по номеру карты
Выталкивание – отправка денег с карты из ЛК на карту другого банка (с карты на карту). За исключением СПБ.
Стягивание — пополнение карты в её ЛК с карты другого банка (с карты на карту)
HOLD (холд) – это временное резервирование суммы операции по карте до момента подтверждения операции или отсутствия подтверждения в установленный банком срок. Иными словами, в момент оплаты покупки происходит АВТОРИЗАЦИЯ — деньги со счета карты не списываются, а холдируются – временно «замораживаются». Реальное списание денег со счета и их перевод на счет магазина – ТРАНЗАКЦИЯ обычно занимает 3 — 5 дней, иногда и дольше.
MCC-код – код вида торговой точки
POS-оборот — сумма покупок по карте за указанный срок (месяц, отчётный период)
ГЛ – горячая линия
ДБО — дистанционное банковское обслуживание (МБ, ИБ)
ИБ – интернет банк (через браузер на любом устройстве)
ЛК – личный кабинет
МБ – мобильный банк (на смартфоне, через приложение банка)
Межбанк — исходящие переводы по номеру счёта (реквизитам счёта карты)
НС – накопительный счёт
ПБУ – пакет банковских услуг
ПЛ — программа лояльности
ПС – платежная система
СБП – система быстрых платежей
тр – тысяч рублей
ТСП — торгово-сервисные предприятия
Коллеги, подскажите плиз, а подарочный сертификат Аэрофлота вернуть нельзя досрочно, только ждать год, чтобы средства вернулись на карту? Исчезла страница с возвратом подарочного сертификата(
Сложно сказать, лучше обратиться в поддержку.