! С 01.08.24 кэшбэк не начисляется.
Кэшбэк на выбор: 2% на Супермаркеты, Рестораны/кафе, Транспорт/такси; 1-1,5% на всё; 1% на всё, 5% за ЖКУ. Дополнительно, ежемесячно до 3-х категорий с кэшбэком до 10% (на усмотрение банка). Есть дебетовая карта с аналогичной ПЛ. Для договоров, заключенных с 01.01.23 выпуск полностью бесплатен по тарифу.
2000₽, при оформлении по этой ссылке по 31.12.23 и покупках на сумму от 2000₽ в течение 30 дней с даты оформления заявки (подробности).
Банк поделит 5млн бонусов среди оформивших карту и потративших от 5000₽ с 25.10 по 15.12.23, подробности.
Получить профит +20% возможно при полной оплате бонусами авиа, ж/д билетов и отелей на сайте https://travel.open.ru.
Появилась возможность объединиться в “Семью” (в ИБ) что позволяет суммировать бонусы для компенсации покупки.
С 07.02.23 Открытие, ВТБ и РНКБ объединили банкоматные сети.
| Карта / Банк | Opencard / Открытие (без статуса / со статусом Плюс) |
| Вид | Кредитная. Mastercard, Visa. |
| Статус Плюс | Даётся автоматически, при наличии от 500к на всех счетах в банке суммарно |
| Выпуск/Перевыпуск | 0₽ Можно оформить онлайн с бесплатной доставкой |
| Обслуживание | 0₽. Можно выпустить 5 доп. карт. Бонусная программа у всех общая (с дебетовой тоже) |
| Кэшбэк Если выбрать до 7 числа 1 категорию из 3-х, то кэшбэк будет за покупки с 1 числа, иначе – с даты выбора. Если не выбрать – кэшбэка не будет. |
1) 1% на всё – всем; 1,5% – со статусом Плюс. 2) 2% в категориях: Супермаркеты (МСС 5411, 5422, 5441, 5451, 5499, 9751); Рестораны/кафе (МСС 5462, 5811-5814); Транспорт/такси (МСС 4111,4121, 4131, 4789). Дополнительно для зарплатников категория Аптеки (МСС 5122, 5912). 3) 1% на всё; 5% за ЖКХ в адрес поставщиков услуг-участников ГИС ЖКХ; в разделе «Коммунальные платежи» в ИБ/МБ; с МСС 4900; лимит: на сумму операций до 3000₽/мес – для всех, 5000₽/мес – с Плюсом. При выборе 1), 3) банк дополнительно даёт до 3-х категорий с кэшбэком до 10% |
| Кэшбэк у партнеров | До 20%. Некоторые предложения нужно активировать в ИБ или МБ иначе не начислят. Баллы не входят в лимит по ПЛ |
| Лимит | 3000б; 5000б – с Плюсом; 1000б – в дополнительных категориях (всех совокупно), входит в общий. Min – 150б, меньше не начислят. Действует на все имеющиеся Opencard. |
| Округление кэшбэка | Сумма операции округляется в меньшую сторону до 100₽ и на неё начисляется кэшбэк. За операцию на сумму меньше 100 р – кэшбэка не будет |
| Когда начисляется | Не позднее 10-го рабочего дня месяца, следующего за отчётным |
| Вид начисления – бонусы | Для перевода в рубли можно компенсировать любую покупку (не старше 30 дней) от 1500₽. 1б = 1₽. Также бонусами можно оплатить покупку/бронирование отелей/билетов на сайте www.travel.open.ru (при 100%-ой оплате 1б = 1,25р, т.е. скидка 20%); компенсировать стоимость смс или выплаченные проценты по кредиту. Можно купить за бонусы дополнительный 1% по счёту «Моя копилка». Бонусы могут быть аннулированы: если в течение 6 месяцев подряд по всем счетам не осуществлено ни одной операции; при их неиспользовании в течение 12 месяцев с даты начисления. |
| ПНО | Нет. Есть накопительные счета |
| Расчетный период | Календарный месяц |
| HOLD | Важен. Пока операция не прошла в платежной системе (ПС) – она не засчитывается. Замечено, что с марта 2023 покупки учитываются по дате совершения, хотя в документах изменений не обнаружено. |
| СМС и Push | 0 р первые 30 дней, далее: смс – 99₽/мес; push – 79₽/мес. Можно без ущерба отключить |
| Кредитный лимит (КЛ) | До 500 тр. До 100 тр – без подтверждения дохода (но могут и запросить) |
| Льготный период (грейс) |
До 55 дней. Месяц совершения покупки – расчётный период; 24 дня следующего месяца – платёжный период (погасить долг). Действует на покупки, не распространяется на снятие, переводы, квази-кэш (ставки в казино, покупка лотерейных билетов, пополнение кошельков и т.п.). |
| Рефинансирование | 4 раза в год кредитку другого банка, без комиссии и в грейс, в пределах 150 тр. Сделать можно из ЛК. При этом необходимо в течение 92 дней закрыть любую свою кредитку (её счёт). FAQ. Для рефинансирования больше подойдёт карта «120 дней без %» – условия услуги те же, но грейс 120 дней |
| Минимальный платёж | 3%, мин. 500 р + (при наличии) проценты |
| % по кредиту | 0% – в грейс; 39,9% – вне грейса. При неоплате минимального платежа +20% |
| Страховка | Существует, но последнее время отзывов про навязывание нет. |
| Требования к заемщику | От 21 до 75 лет, регистрация в регионе присутствия банка, стаж на последнем месте работы от 3 месяцев, минимальный доход от 15 000 рублей. ИП (без доп. трудоустройства) не оформляют |
| Пополнение | Через свои банкоматы и партнеров, стягиванием, через СБП, межбанком |
| Снятие наличных, переводы | Комиссия 5,9%+590₽ |
| МСС | Показывает в МБ и ИБ |
Дополнительные категории
Лайфхак:
Для списания баллов (компенсации) подойдет покупка, за которую не положен кэшбэк, например, пополнение счета телефона (карты Тинькофф Мобайл, МТС Cashback Мобайл), но НЕ с ИБ или МБ Открытия, а в ЛК указанных карт или их офисе.
МСС исключения:
4215, 4784, 4812-4814, 4816, 4829, 4900, 5960, 5993, 5999, 6010, 6012, 6050, 6051, 6211, 6300, 6529-6534, 6536-6538, 6540, 7276, 7299, 7311, 7372, 7399, 7995, 8999, 9222, 9223, 9311, 9399, 9400, 9754; оплата по QR (СБП).
По МСС 4899 кэшбэк начисляется на сумму покупок до 10 тр/мес.
Табличка
В Телеграм
Тариф
Заказать
Список используемых сокращений и терминов
СARD2СARD (C2C) – переводы с карты на карту по номеру карты
Выталкивание – отправка денег с карты из ЛК на карту другого банка (с карты на карту). За исключением СПБ.
Стягивание – пополнение карты в её ЛК с карты другого банка (с карты на карту)
HOLD (холд) – это временное резервирование суммы операции по карте до момента подтверждения операции или отсутствия подтверждения в установленный банком срок. Иными словами, в момент оплаты покупки происходит АВТОРИЗАЦИЯ – деньги со счета карты не списываются, а холдируются – временно «замораживаются». Реальное списание денег со счета и их перевод на счет магазина – ТРАНЗАКЦИЯ обычно занимает 3 – 5 дней, иногда и дольше.
MCC-код – код вида торговой точки
POS-оборот – сумма покупок по карте за указанный срок (месяц, отчётный период)
ГЛ – горячая линия
ДБО – дистанционное банковское обслуживание (МБ, ИБ)
ИБ – интернет банк (через браузер на любом устройстве)
ЛК – личный кабинет
МБ – мобильный банк (на смартфоне, через приложение банка)
Межбанк – исходящие переводы по номеру счёта (реквизитам счёта карты)
ПБУ – пакет банковских услуг
ПЛ – программа лояльности
ПС – платежная система
СБП – система быстрых платежей
тр – тысяч рублей
ТСП – торгово-сервисные предприятия